(9) طُرق تُساعد على إدارة التدفقات النقدية بكفاءة للمشروعات الناشئة

(9) طُرق تُساعد على إدارة  التدفقات النقدية بكفاءة عالية للشركات والمشروعات التُجارية الناشئة !!

   وفقًا لأخر الاِحصائيات التي تناولت الأسباب الرئيسية لفشل المشروعات الصغيرة والناشئة 

والتي أكدت في تقاريرها أن أهم أسباب فشل رواد الأعمال في إدارة مشاريعهم الصغيرة 

يرجع لكونهم يميلون دائمًا ليكونوا من أصحاب الرؤى التُجارية أو خبراء التكنولوجيا.

- ولكنهم ليسوا خُبراء في العملية المالية والتدفق المالي

(فبينما يركزون بشكل طبيعي على تحويل أفكارهم إلى مُنتجات، يجب ألا يتجاهلوا التفاصيل الدقيقة

 لكيفية تدفق الأموال من وإلى شركاتهم الناشئة حديثًا).

- لقد سمعنا جميعًا مقولة "النقد هو الملك"، ولكن ماذا يعني هذا علي أرض الواقع؟!

النقد هو شريان الحياة للأعمال التجارية وبدون ذلك، لا يمكن للأعمال التُجارية بالتأكيد أن تنمو وتتطور 

وستُعاني من أجل البقاء.

- هل تعلم أيضًا أن أكثر من 60٪ من الشركات الصغيرة والناشئة حديثًا والتي تفشل سريعًا هي أعمال مُربحة 

ولكنها ببساطة ينفد المال من أصحابها أثناء فترة تنفيذ المشروع!!

قد يتساءل البعض منكم "كيف يكون ذلك مُمكنًا؟" 

والإجابة بسيطة وواضحة وهي من خلال الإدارة السيئة وصُنع القرار الغير مُستنير.

لذا قبل إطلاق مشروعك الصغير والمتوسط يجب أن تعرف الحقيقة التالية وهي

"إن إطلاق شركة ناشئة ليس بالأمر السهل علي الإطلاق" والعديد من رواد الأعمال الذين يعملون بمفردهم يجدون 

أنهم قد لا يمتلكون الخبرة اللازمة عندما يتعلق الأمر بإدارة مجالات أخرى من الشركة 

مثل التدفق النقدي للأعمال الصغيرة.

وتؤكد الدراسات الأخيرة أن 4 من كل 10 شركات ناشئة ستفشل خلال السنوات الخمس الأولى من تشغيلها 

وأحد أهم المساهمين في زيادة مُعدل الفشل هو عدم القُدرة على إدارة التدفق النقدي للأعمال الصغيرة.

ومن خلال مقال (9 طُرق تُساعد على إدارة التدفقات النقدية بكفاءة للمشروعات الناشئة) سنتعرف علي:

1. ما المقصود بمُصطلح "إدارة التدفق النقدي للشركات الناشئة"؟.
2. أهمية أن تكون مُدركًا لكيفية إدارة التدفق النقدي بشكل صحيح عند بداية تشغيل مشروعك الصغير.
3. ما هي التحديات التدفق المالي التي قد تواجهها كشركة ناشئة؟.
4. أهم (9) نصائح لمُساعدتك على إدارة التدفق النقدي الخاص بمشروعك التُجاري.

(ما المقصود بمُصطلح التدفق المالي للمشاريع التُجارية؟)

أولاً: ما المقصود بمُصطلح إدارة التدفق النقدي للشركات الناشئة؟

يٌشير مُصطلح "إدارة التدفق النقدي" بعالم ريادة الأعمال إلي:

• العمليات التي يستخدمها النشاط التُجاري لمُراقبة الأموال الواردة إلى الشركة.

• وتدفق الأموال إلى الخارج.

• وتحسينها بحيث يكون مقدار الأموال الواردة دائمًا أكثر من المبلغ الخارج.

- حيثُ تكمُن أهمية مُراقبة إدارة التدفق النقدي للشركات الناشئة بعناية وخاصةً الشركات الصغيرة والمتوسطة 

بأنها تُساعدها علي تحليل اتجاهات السوق والاِستفادة منها والتأكد من وجود فائض نقدي كافٍ 

لدفع النفقات الشهرية ومعرفة ما إذا كان هُناك مشاكل وأزمات مالية طارئة ستحدُث قريبًا أم لا.

- يعتقد الكثير منا أن التدفقات النقدية تتشابه مع مُصطلح الأرباح الدورية "وهذا ليس صحيح" 

فالأرباح هي مُصطلح يُستخدم للإشارة إلي الإيرادات التي حصلت عليها الشركة خلال الفترة 

ولا تقيس كمية النقد المتوفر في الشركة.

- وبالتالي لن تستطيع الشركة تقييم قدرتها على التمويل و لن تتمكن أيضاً من معرفة حقيقة وضعها المالي.

- وذلك على عكس مُصطلح التدفقات النقدية الذي يُستخدم لمعرفة النقد المتوفر داخل الشركة

بالإضافة إلى المصروفات والتي تعكس الوضع المالي الحقيقي للشركة 

والذي يُساعد بدوره على تجنب الوقوع في المخاطر مُستقبلاً كالديون على سبيل المثال.

ثانيًا: أهمية أن تكون مُدركًا لكيفية إدارة التدفق النقدي بشكل صحيح عند بداية تشغيل مشروعك الصغير

(التدفق النقدي أحد أهم مقومات نجاح المشروعات الناشئة)

•  التدفق النقدي هو شريان الحياة لأي عمل تُجاري.

• ولكن هذا ينطبق بشكل خاص على الشركات الناشئة والصغيرة الحجم.

• خلال المراحل المُبكرة من حياة أي شركة تُجارية عندما تكون الإيرادات غالبًا مُنخفضة والنفقات مرتفعة.

• "يجب أن يكون لديك معرفة كافية لكيفية التعامل مع التدفق النقدي لمشروعك التُجاري".

• وقد يكون هذا تحديًا لايستطيع الكثير التغلُب عليه نظرًا لوجود العديد من الأجزاء والمُتغيرات الطارئة التي يجب مُراعاتها.

• لأنها في غاية الأهمية لمصلحة العمل على المدى الطويل.

وهُناك بعض الأشياء الأساسية التي يجب وضعها في الاِعتبار عندما يتعلق الأمر 

بإدارة التدفق النقدي لمشروعك التُجاري:-

أ – من المُهم أن يكون لديك فهم واضح لجميع مصادر واِستخدامات النقد 

وهذا يتضمن كُلاً من الإيرادات الواردة والمصروفات الصادرة.

ب – من الضروري إنشاء قنوات اِتصال قوية والحفاظ عليها بين أعضاء مجلس الإدارة والمُستثمرين

 "يجب أن يشترك الجميع في صُنع القرار عندما يتعلق الأمر بالوضع المالي للشركة وتوقعاتها".

ج – من المُهم أن يكون لديك خطة لكيفية التعامل مع مُشكلات وتحديات التدفق النقدي الغير متوقعة 

"ويُمكن أن يشمل ذلك الحصول على قرض أو خطوط اِئتمان أو إيجاد مصادر تمويل جديدة".

ثالثًا: ما هي تحديات التدفق المالي التي قد تواجهها كصاحب شركة ناشئة؟

(من المُهم أن يكون لديك خطة مالية للطوارئ في حالة الطوارئ)

تتعدد التحديات التي من المتوقع أن تُواجهها عند إدارة التدفق المالي الخاص بمشروعك التُجاري 

ولعل أبرز تلك التحديات:-

1 - فهم مصدر تمويلك

• يُعد فهم مصدر أموالك خطوة كبيرة نحو إدارة فعالة للتدفقات النقدية.

• بالإضافة إلى مكان تدفقها حيثُ يُمكن أن ينشغل رواد الأعمال بتنمية أعمالهم.

• ويمكن أن يقوموا بإهمال بيانات التدفق النقدي الخاصة بهم.

• "وهذه الأمور بالغة الأهمية لفهم مد وجذر الأموال".

• والمجالات الرئيسية التي يجب التركيز عليها للتدفقات الوافدة هي متوسط الإيرادات لكل حساب وقيمة عمر العميل.

2 - المُبالغة في تقدير النمو المُستقبلي

• أنت تعلم أن لديك فكرة رائعة لمشروعك التُجاري ولكنها ليست عنك.

• بل إنها تتعلق بعُملائك واِحتياجاتهم ورغباتهم.

• وبغض النظر عن مدى حماسك لفكرتك "فلن يكون لها أي تأثير على كيفية اِستجابة السوق".

• لذا عليك إلا تعتمد على الحدس حول نموك المُستقبلي وأن تقوم بالبحث المُتعمق في السوق.

• لأنه يُعتبر الطريقة الوحيدة للتأكد من أن الجداول الزمنية للتوسع واقعية وقابلة للتحقُق علي أرض الواقع.

3 - أموال المُستثمر محدودة

• يجب أن تضع في اِعتبارك أن المُستثمرين سوف يسعون إلى تحقيق أكبر عائد مُمكن.

• لذا عليك أن تُحاول جاهدًا لإقناعهم بالاِستثمار معك وأن تضمن لهُم أكبر عائد مُمكن.

• لأن أموال المُستثمرين دائمًا ما كانت سببًا لنجاح الكثير من العلامات التُجارية المشهورة خلال السنوات السابقة.

4 - علاقات الموردين

• يجب أن تعرف جيدًا أن الموديين سيطلبون مدفوعات مُقدمة في البداية أو على الأقل جزء كبير من المبلغ المُستحق.

•  "لذا إذا كُنت قد أعددت نفسك للاِعتماد على نظام ائتماني ضعيف".

• فقد يؤدي ذلك إلى إعاقة تدفقك النقدي خلال مراحل تنفيذ المشروع.

رابعًا: أهم (9) نصائح لمُساعدتك على إدارة التدفق النقدي الخاص بمشروعك التُجاري

(التفكير في التدفُق المالي لمشروعك التُجاري يجب أن يأتي قبل أي شئ) 

كشركة مالية ناشئة ، فإن أحد أهم أهدافك هو إدارة تدفقاتك النقدية بكفاءة،

 وفيما يلي بعض أفضل الممارسات لمساعدتك على القيام بذلك:-

1 – التحكُم في عملية الإنفاق هي اِستراتيجية يعرفها أغلب رواد الأعمال

•  لكن القليل فقط من يُنفذها في الأشهر القليلة الأولى.

• لذا عليك اِستخدام جدول البيانات لتتبع إنفاقك يدويًا.

• ويُمكنك البحث عن البرامج الإلكترونية علي شبكة الإنترنت التي يُمكنها القيام بهذه العملية نيابة عنك.

•  "لأنها تستغرق وقتًا طويلاً".

2 – اِستخدم توقع التدفق النقدي المتداول لمدة 12 أسبوعًا

•  وذلك من خلال تخصيص 45 دقيقة من يوم تختاره أسبوعيًا تقوم خلاله بتحديث ومُراجعة التوقعات.

• ومع مرور الأسبوع الفعلي وتوقعات جديدة للأسبوع المُقبل يُصبح هذا المُستند.

• "مُستندًا إداريًا مُباشرًا يمنحك رؤية حول الوضع النقدي لشركتك خلال الـ 12 أسبوعًا القادمة".

• فعندما تُحدد مشكلة التدفق النقدي المحتملة في التوقعات.

• يُصبح بإمكانك التخطيط للتغلب عليها بدلاً من المُشكلة التي تصيبك عندما لا تتوقعها على الأقل.

3 – من المهم أن تُراقب بحذر تدفقك النقدي في جميع الأوقات

• وهذا يعني معرفة من أين تأتي أموالك وتخرج منها.

• وأن يكون لديك فهم واضح لوضعك المالي في جميع الأوقات.

4 – تأكد من أن لديك خطة عمل قوية

•  ويجب أن تتضمن خطة عملك تحليلاً مُفصلاً للوضع المالي لشركتك الناشئة.

• بما في ذلك الدخل والمصروفات والتدفقات النقدية واِحتياجات التمويل.

• "حيثُ سيُساعدك هذا في تحديد المشاكل المُحتملة والتخطيط لها وفقًا لذلك".

5 – أحد أهم جوانب إدارة التدفق النقدي

• هو التأكد من أن لديك نقودًا كافية في مُتناول اليد لتغطية نفقاتك.

• وهذا يعني وجود اِحتياطي نقدي صحي أو الوصول إلى خطوط ائتمان أو أشكال أخرى من التمويل.

6 – يُمكن أن تُساعدك برامج الفوترة الإلكترونية في تتبع مدفوعات عُملائك

• والتأكد من أنك تدفع في الوقت المُحدد.

• حيثُ سيُساعدك ذلك في تجنب الرسوم المُتأخرة والحفاظ على تدفق نقدي سليم.

7 – جانب أخر مُهم لإدارة التدفق النقدي هو البقاء على رأس نفقاتك

  "وهذا يعني معرفة أين تذهب أموالك والتأكد من أنك لا تنفق أكثر مما تستطيع".

8 – كُلما عرفت المزيد عن خصائص عُملائك

• كُلما تمكنت من الاِستجابة لاِحتياجاتهم بشكل أفضل.

•  "وبذلك تضمن تدفقًا ماليًا مُنتظمًا".

9 – بغض النظر عن مدى إدارتك للتدفق النقدي بشكل جيد

•  فهُناك دائمًا اِحتمال أن يحدث خطأ ما.

• "لهذا السبب من المُهم أن يكون لديك خطة طوارئ في حالة الطوارئ".

• ويُمكن أن يشمل ذلك وجود خط ائتمان أو الوصول إلى أشكال أخرى من التمويل.