كيف تُحسن وضعك المالي كشركة ناشئة خلال (7) خطوات؟

كيف تُحسن وضعك المالي كشركة ناشئة خلال (7) خطوات؟

بغض النظر عن حجم شركتك الناشئة أو إستراتيجيتها طويلة المدى؛ ستحتاج إلى مُراجعة بياناتك المالية 

الأساسية بشكل مُنتظم؛ حيثُ تعرض هذه البيانات الحالة العامة لشركتك كما يُمكن لقراراتك المٌحاسبية 

أن تُغير الصورة العامة التي تُقدمها.
البيانات المالية الأساسية الثلاثة في المٌحاسبة هي بيان الربح والخسارة (أو الدخل) والميزانية العمومية 

وبيان التدفقات النقدية.

إذا كُنت تؤسس شركة ناشئة "تلعب هذه التقارير دورًا حيويًا في مواردك المالية"
إذا كُنت رائد أعمال أو صاحب عمل، فأنت بحاجة إلى معرفة أداء شركتك لعدة أسباب.
حيثُ يُمكن أن يُساعدك الحصول على صورة واضحة عن الصحة المالية في اِتخاذ قرارات مُستنيرة

 بشأن توجهات مؤسستك وكيفية تخصيص الموارد.
وبالمثل إذا كُنت تُخطط لجذب المستثمرين أو السعي للحصول على تمويل 

فأنت بحاجة إلى مُناقشة الصحة المالية لشركتك.

"إذا كُنت مُديرًا" فأنت بحاجة إلى فهم الوضع المالي لمؤسستك حتى تتمكن من توجيه فريقك بشكل أفضل.
- وبدون هذا الفهم قد يكون من السهل جدًا متابعة المشاريع بدون عائد اِستثمار مُحدد بوضوح أو مبادرات

 لا تُساهم في رفاهية شركتك.
وخلال مقال (كيف تُحسن وضعك المالي كشركة ناشئة خلال (7) خطوات؟)

سنكتشف بشكل أكثر تحديدًا كيف يستفيد المُستثمرون من البيانات المالية قبل الاِستثمار وبعده.

أولاً: أهمية المركز المالي الجيد للشركات الناشئة

أهمية المركز المالي الجيد للشركات الناشئة

عند بدء عمل تجاري جديد، فإن اِمتلاك مركز مالي جيد أمر بالغ الأهمية.
يعني الوضع المالي الجيد أن يكون لديك أساس مالي سليم ومُستقر، مما يمنح عملك أفضل فُرصة للنجاح.
- لذا من المُهم للشركات الناشئة أن تبني أساسًا ماليًا قويًا قبل الاِنطلاق، حيث سيوفر الموارد اللازمة

 لنمو الأعمال التُجارية ونجاحها.
- حيثُ يتميز الوضع المالي الجيد لبدء التشغيل بوجود رأس مال كافٍ لتغطية النفقات التشغيلية

 وتدفق نقدي قوي وخطة إستراتيجية لإدارة الديون.

إن اِمتلاك رأس مال كافٍ أمر ضروري لأي شركة ناشئة.
- وبدون رأس مال كافٍ، لن تتمكن الشركات الناشئة من تغطية النفقات التشغيلية.
- يُمكن الحصول على رأس المال من المُستثمرين أو البنوك أو مصادر أُخرى لكن من المهم التأكد 

من أن الشركة لديها ما يكفي لبدء العمليات واِستمرارها.

يُعد التدفق النقدي عنصرًا مُهمًا آخر للمركز المالي الجيد للشركات الناشئة.
- من المُهم أن يكون لديك تدفق مُستمر للإيرادات لتغطية النفقات التشغيلية وتكوين الاِحتياطيات.
لزيادة التدفق النقدي، يُمكن للشركات الناشئة النظر في مصادر دخل مُختلفة مثل العُملاء أو المنح أو القروض.

"أخيرًا" تُعد إدارة الديون جزءًا أساسيًا من الوضع المالي الجيد للشركات الناشئة.
- يجب أن تكون الشركات الناشئة على دراية بأنواع الديون التي تتحملها وأن تضع خطة لإدارتها بفعالية.
- يتضمن ذلك فهم شروط القرض وإيجاد أفضل أسعار الفائدة ومعرفة وقت سداد الديون.

من خلال إنشاء أساس مالي قوي، يُمكن للشركات الناشئة أن تهيئ نفسها للنجاح على المدى الطويل.
- إن اِمتلاك رأس مال كافٍ وتدفق نقدي قوي وخطة لإدارة الديون كلها عناصر أساسية لوضع مالي جيد

 للشركات الناشئة، حيثُ سيُساعدك أخذ الوقت الكافي لتطوير هذه المكونات على ضمان أن يكون عملك في وضع جيد للنجاح الآن وفي المُستقبل.

ثانيًا: فوائد المركز المالي الجيد للشركات الناشئة

كيف يستخدم المُستثمرون البيانات المالية بفاعلية؟

*تُعد الشركات الناشئة جزءًا حيويًا من الاِقتصاد القومي، حيثُ تُقدم أفكارًا ومنتجات وخدمات جديدة للجمهور.

• نتيجة لذلك يُعد اِمتلاك مركز مالي جيد أمرًا ضروريًا لنجاح الشركات الناشئة على المدى الطويل.
• يُمكن أن يُساعد اِمتلاك مركز مالي قوي الشركات الناشئة على تقليل تكاليفها وإدارة مخاطرها.

* يُعتبر الوضع المالي الجيد مفيدًا للشركات الناشئة لأنه يُساعدها على تقليل التكاليف.

• عندما يكون لدى الشركة الناشئة موارد مالية قوية، يكون لديها إمكانية الوصول إلى خيارات تمويل أفضل 
• ويُمكنها اِقتراض الأموال بأسعار فائدة مُنخفضة.
• يُمكن أن يُساعدهم هذا في توفير المال على تكاليف البدء وتكاليف التشغيل.
• "بالإضافة إلى ذلك" فإن وجود موارد مالية جيدة يمكن أن يمنح الشركات الناشئة إمكانية الوصول إلى المُستثمرين الذين قد يكونون على اِستعداد لتوفير رأس المال عندما لا تتوفر مصادر التمويل الأُخرى.

*إن اِمتلاك مركز مالي جيد يُساعد أيضًا الشركات الناشئة في إدارة مخاطرها.

• غالبًا ما تجد الشركات الناشئة نفسها في مواقف محفوفة بالمخاطر بسبب قلة خبرتها في السوق.
• يُمكن أن يُساعد وجود موارد مالية قوية في إدارة هذه المخاطر من خلال تزويدهم بمزيد من الخيارات لتخفيف الخسائر المُحتملة.
• "على سبيل المثال" يُمكن أن يُساعد الوصول إلى رأس مال إضافي في التغلب على فترات الاِنكماش في السوق أو النفقات غير المتوقعة.

*بالإضافة إلى ذلك يُمكن أن يُساعد اِمتلاك مركز مالي جيد الشركات الناشئة:

• على جذب المٌستشارين ذوي الخبرة أو خًبراء الصناعة الذين يُمكنهم مساعدتهم على فهم السوق بشكل أفضل واِتخاذ قرارات سليمة.
• أخيرًا يُمكن أن يؤدي اِمتلاك مركز مالي جيد إلى زيادة فُرص نجاح الشركات الناشئة.
• بالإضافة إلى ذلك يُمكن أن يُساعد وجود موارد مالية قوية الشركات الناشئة في الحصول على شروط أفضل
•  من الموردين والبائعين بالإضافة إلى جذب أفضل المواهب الذين قد يكونون حذرين من العمل مع شركة جديدة.

*"بشكل عام" وجود مركز مالي جيد أمر ضروري أو أي شركة ناشئة ناجحة على المدى الطويل.

• يُمكن أن يُساعد اِمتلاك موارد مالية قوية الشركات الناشئة على تقليل تكاليفها وإدارة مخاطرها وزيادة فُرص نجاحها.
• من خلال منحها إمكانية الوصول إلى خيارات تمويل أفضل ومُستثمرين ومُستشارين ذوي خبرة.
• "على هذا النحو" من المُهم أن تتأكد الشركات الناشئة من أنها تُحافظ على مركز مالي قوي من أجل ضمان نجاحها على المدى الطويل.

ثالثًا: مخاطر عدم وجود مركز مالي جيد للشركات الناشئة

بدون التمويل الكافي، ستُكافح الشركة من أجل البقاء والنمو

• تُعتبر الشركات الناشئة مشروعًا محفوفًا بالمخاطر، كما أن عدم وجود مركز مالي جيد يُمكن أن يكون أكثر خطورة.
• حيثُ يؤثر الوضع المالي للشركات الناشئة على كل شيء بدءًا من القُدرة على تعيين موظفين جُدد إلى القُدرة على دفع الفواتير والنفقات.
• "إنه أيضًا عامل مهم في نجاح الأعمال التُجارية".
• عندما يبدأ العمل للتو، من المهم أن يكون لديك وضع مالي جيد.
• وهذا يعني وجود أموال كافية في البنك لتغطية النفقات الفورية مثل "الرواتب والإيجارات وأموال كافية للاِستثمار في فُرص النمو المُستقبلية".

• بدون مركز مالي جيد، قد تجد الشركة نفسها غير قادرة على القيام بالاِستثمارات اللازمة من أجل النمو والنجاح.
• من أهم مخاطر عدم وجود مركز مالي جيد هو اِحتمال عدم القُدرة على سداد الديون أو النفقات في الوقت المُحدد.
• يُمكن أن يؤدي هذا إلى مشاكل خطيرة للأعمال مثل "الرسوم المُتأخرة والعقوبات وحتى الإفلاس".
• بالإضافة إلى ذلك، إذا لم يكن لدى الشركة تدفق نقدي كافٍ فقد لا تتمكن من دفع رواتب موظفيها أو البائعين في الوقت المُحدد.
• قد يؤدي ذلك إلى مشاكل قانونية خطيرة ويُمكن أن يضر بسٌمعة العمل.

• هُناك خطر آخر يتمثل في عدم وجود مركز مالي جيد وهو أنه يُمكن أن يعيق نمو الأعمال التُجارية.
• قد لا تتمكن الشركة الناشئة التي ليس لديها ما يكفي من المال في البنك من الاِستفادة من الفُرص الجديدة أو الاِستثمار في التقنيات الجديدة.
• "بدون التمويل المُناسب" لن تتمكن الشركة الناشئة من توسيع عملياتها أو إطلاق مٌنتجات وخدمات جديدة.
• أخيرًا بدون أموال كافية في البنك، لن تتمكن الشركة الناشئة من جذب مُستثمرين أو شُركاء جيدين.
• يبحث المُستثمرون عن الشركات التي لديها موارد مالية قوية وتتمتع بموقع جيد للنمو.
• إذا لم يكُن لدى الشركة الناشئة التمويل الكافي، فسيكون من الصعب عليها اِكتساب ثقة المستثمر وجذب شُركاء جيدين.

• يُعد اِمتلاك مركز مالي جيد أمرًا ضروريًا لأي عمل تجاري ناشئ.
• بدون التمويل الكافي، ستُكافح الشركة من أجل البقاء والنمو.
• من المُهم للشركات الناشئة التأكد من أن لديهم أموالاً كافية في البنك لتغطية النفقات الفورية والاِستثمار في فُرص النمو المُستقبلية.
• من خلال اِتخاذ خطوات نحو تطوير أساس مالي قوي، يُمكن للشركات الناشئة تقليل مخاطرها وزيادة فُرص نجاحها.

رابعًا: كيف تُحسن وضعك المالي كشركة ناشئة؟

عندما يتعلق الأمر ببدء عمل تُجاري ناجح، لا يوجد مكان أفضل للبدء من الإدارة المالية السليمة.
"بعد كُل شيء" يُعد الوضع المالي القوي أمرًا ضروريًا لأي عمل تُجاري لكي يزدهر 

ويظل قادرًا على البقاء على المدى الطويل:

1. إنشاء صندوق للطوارئ: صندوق الطوارئ ضروري لأي عمل تُجاري.
يمنحك دعمًا ماليًا في حالة حدوث شيء غير متوقع مثل "نفقات غير متوقعة أو خسارة في الدخل".
تأكد من أن لديك أموالاً كافية مُخزنة في صندوق الطوارئ الخاص بك لتغطية ستة أشهر على الأقل 

من نفقات التشغيل.
2. قُم بالاِستثمارات الذكية: الاِستثمار في الأصول الصحيحة هو المُفتاح لتحسين وضعك المالي.
ضع في اِعتبارك الاستثمار في الأسهم والسندات والصناديق المُشتركة التي لديها القُدرة على تحقيق

 عوائد جيدة على المدى الطويل.
"تأكد من إجراء البحث وفهم المخاطر قبل اِستثمار أي أموال".
3. مُراقبة التدفق النقدي الخاص بك: التدفق النقدي ضروري لأي عمل تجاري.
من المهم مُراقبة التدفق النقدي باِنتظام حتى تتمكن من تحديد الاِتجاهات واِتخاذ الإجراءات إذا لزم الأمر.
يجب عليك أيضًا إنشاء ميزانية تسمح لك بتتبع إنفاقك والتأكد من أنك لا تُفرط في الإنفاق.
4. الاِستفادة من المزايا الضريبية: يُمكن أن تُساعد الاِستفادة من المزايا الضريبية في تقليل الدخل 

الخاضع للضريبة وتحسين وضعك المالي.
"على سبيل المثال" يُمكن أن يكون الاِستثمار في بعض النفقات المُتعلقة بالعمل مثل المُعدات والمواد 

مؤهلاً للحصول على خصومات ضريبية والتي يُمكن أن تُساعد في خفض فاتورتك الضريبية بشكل كبير.

5. تقليل التكاليف: يُعد خفض التكاليف طريقة رائعة أخرى لتحسين وضعك المالي كشركة ناشئة.
قُم بتحليل جميع نفقاتك واِبحث عن المجالات التي يُمكنك فيها تقليص النفقات أو التخلص منها تمامًا.
ضع في اِعتبارك التفاوض مع الموردين أو البائعين بشأن الأسعار أو الشروط لتوفير المال حيثما أمكن ذلك.
6. زيادة الإيرادات: زيادة الإيرادات هي واحدة من أفضل الطُرق لتحقيق تجول وضعك المالي كشركة ناشئة.
اِبحث عن طُرق لتنمية عملك من خلال زيادة المبيعات أو تقديم الخدمات التي تجذب عُملاء جُدد.
يُمكنك أيضًا النظر في الشراكات أو الاِستثمارات المُحتملة التي يُمكن أن تُساعد في جلب أموال إضافية.
7. اُحصل على مُساعدة اِحترافية: إذا كُنت تشعر بالإرهاق من إدارة أموالك، ففكر في تعيين مُحاسب مُحترف 

أو مُستشار مالي لمُساعدتك في التنظيم والبقاء على اِطلاع بالأمور.
يُمكنهم تقديم إرشادات قيمة حول كيفية إدارة أموالك بشكل أكثر فعالية واِتخاذ قرارات أفضل 

بشأن الاِستثمارات والضرائب.
*باتباع هذه النصائح ستكون أكثر اِستعدادًا لتحسين وضعك المالي كشركة ناشئة والتأكد من أن عملك 

مُهيأ لتحقيق النجاح على المدى الطويل.

وخِتامًا,,,, في كل عام يقوم الآلاف من رواد الأعمال بإنشاء وإنشاء شركات صغيرة.

فالتحدي الحقيقي الذي يواجه رواد الأعمال هؤلاء هو اِكتساب الحجم لاحقًا.

حيثُ تحتاج جميع الشركات الصغيرة إلى النمو بشكل مُربح من أجل تحقيق النجاح.

تتطلب القُدرة على توسيع نطاق الأعمال التجارية بطريقة مُربحة ومُستدامة محو الأمية المالية.

تُمكِّن المعرفة المالية رواد الأعمال من تحمل المسؤولية عن كل دولار أو يورو أو جنيه

والحفاظ على التركيز الشديد على التكاليف والمقاييس البسيطة للتدفق النقدي

"وكلها ضرورية في تعظيم فرصة بقاء الأعمال التُجارية الصغيرة".