كيف تُحافظ على مركز مالي جيد لشركتك الناشئة خلال (6) خطوات؟

كيف تُحافظ على مركز مالي جيد لشركتك الناشئة خلال (6) خطوات؟

يحتاج المُستثمرون إلى بيانات مالية لتقييم العديد من العوامل المتعلقة بالمركز المالي للشركة الناشئة 

وربحيتها وإمكانية النمو في المُستقبل
ستحتاج إلى الحصول على هذه البيانات المالية بالترتيب حتى من المراحل الأولى لنشاطك التجاري.

في حين أن إدارة بياناتك المالية بشكل صحيح والفهم العميق لكيفية التحدث إلى المُستثمرين 

حول الأرقام الموجودة فيه أمر مهم طوال حياة الشركة الناشئة، إلا أنه مهم بشكل خاص

 بين مرحلتي البداية والمرحلة الثانية.
- عادةً ما يكون هذا وقت نمو مُرتفع وعدم اليقين ووقت لطلب التوجيه ووقت قد تتطلع فيه إلى زيادة

 رأس المال الإضافي.

يُعد تسجيل المعلومات المالية بدقة هو المُفتاح لجذب اِهتمام المُستثمرين والعمل مع المُستثمرين الحاليين 

لاِتخاذ قرارات تجارية ذكية.
وخلال مقال (كيف تُحافظ على مركز مالي جيد لشركتك الناشئة خلال (6) خطوات؟)

سنكتشف معًا العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها عند تحسين وضعك المالي.

أولأً: متى يحتاج المستثمرون إلى البيانات المالية؟

متى يحتاج المستثمرون إلى البيانات المالية؟

تتحرك الشركات الناشئة بسُرعة، حيث تعمل العديد من المكونات المختلفة في وقت واحد.
بينما يجب على المؤسسين تتبع مؤشرات الأداء الرئيسية المحددة والإيرادات باِستمرار 

"لا يحتاج المستثمرون إلى تحديثات متتالية".
فهُناك حالتان شائعتان يحتاج فيهما المستثمرون إلى الاِطلاع على بياناتك المالية 

"عروض التمويل واِجتماعات مجلس الإدارة".

• عند البحث عن التمويل، يحتاج المُستثمرون المحتملون إلى قياس قُدرة الشركة على الاِستمرار والنمو.
• تعتبر الإدارة الجيدة للنقد بمثابة علامة خضراء كبيرة، لكن المُستثمرين بحاجة إلى الاِطلاع على البيانات.
• بدون البيانات المالية للشركة، فإنك تطلب من المستثمرين أن يؤمنوا بكلماتك وحدها.
• تعتمد الملاعب الملهمة على سرد الأعمال، لكن الجدوى المالية تأتي من السجلات.
• يُصبح المستثمرون أعضاء مجلس إدارة بعد الاِستثمار.
• اِجتماعات مجلس الإدارة الشهرية هي المكان المُناسب لإطلاع الجميع على وضع الشركة وإمكانات نموها.
• يتوقع مجلس إدارتك رؤية أرقام لدعم أي خطط مثل التوسع أو جمع الأموال أو تعديلات الميزانية.

ثانيًا: تأثير مركزك المالي على عملك التُجاري

بدون التمويل الكافي، ستُكافح الشركة من أجل البقاء والنمو

*يُعد الوضع المالي لأي شركة من أهم العوامل التي يُمكن أن تؤثر على نجاحها أو فشلها
- إذا كان وضع الشركة المالي ضعيفًا، فقد لا تتمكن من دفع فواتيرها أو القيام بالاِستثمارات اللازمة.
- هذا يُمكن أن يؤدي إلى مشاكل خطيرة مثل "الإفلاس".
(من ناحية أُخرى) يسمح الوضع المالي القوي للأعمال التُجارية بإجراء اِستثمارات في منتجات وخدمات جديدة.

*يُعد اِمتلاك مركز مالي إيجابي أمرًا ضروريًا للشركات من جميع الأحجام
- حيثُ تحتاج الشركات إلى ما يكفي من المال لتغطية نفقاتها وتكون قادرة على دفع اِستثمارات جديدة.
- عندما يكون لشركة ما وضع مالي جيد، فمن المرجح أن تجتذب المُستثمرين والعُملاء.
- كما أنه يسمح للشركة بالحصول على الاِئتمان "وهو أمر ضروري لأي عمل تجاري".
- يؤثر الوضع المالي للشركة على قُدرتها على اِتخاذ قرارات اِستراتيجية.
"على سبيل المثال" إذا كان لدى الشركة الكثير من الديون وليس لديها نقود كافية 

فقد لا تتمكن من الاِستثمار في منتجات أو خدمات جديدة.

- بالإضافة إلى ذلك إذا كان لدى الشركة موارد محدودة، فقد لا تتمكن من الاِستفادة من الفُرص 

التي يُمكن أن تساعدها على النمو والنجاح في المستقبل.

*يؤثر الوضع المالي للشركة أيضًا على قدرتها على الحصول على التمويل
- من المرجح أن تقدم البنوك وغيرها من المقرضين الأموال عندما تكون واثقة من أن الشركة 

ستكون قادرة على سداد القرض في الوقت المُحدد.
- يُمكن أن يساعد الوضع المالي الجيد أيضًا الشركات على تأمين معدلات فائدة مُنخفضة على القروض

 وأنواع التمويل الأُخرى.

*يمكن أن يؤثر الوضع المالي للشركة أيضًا على قُدرتها على جذب الموظفين الموهوبين والاِحتفاظ بهم
- غالبًا ما يُنظر إلى الشركات ذات المراكز المالية القوية على أنها أرباب عمل مرغوب فيهم أكثر 

من تلك التي تُكافح ماليًا.
- قد يشعر الموظفون بمزيد من الأمان في وظائفهم إذا علموا أن الشركة مُستقرة ماليًا 

ويُمكنها تقديم أجور ومزايا تنافسية.

*يُمكن أن يُساعد الوضع المالي القوي الشركات على بناء علاقات مع الموردين والبائعين والعُملاء
- عندما يعرف الموردون والبائعون أنه يمكنهم الاعتماد على مدفوعات الشركة 

فمن المرجح أن يقدموا أسعارًا وشروطًا أفضل للسلع والخدمات.
"بالإضافة إلى ذلك" قد يكون من المرجح أن يقوم العُملاء بأعمال تجارية مع شركة مستقرة ماليًا 

أكثر من شركة في وضع مالي ضعيف.

*من الواضح أن المركز المالي للشركة يمكن أن يكون له تأثير كبير على نجاحها أو فشلها
- تحتاج الشركات إلى إدارة شؤونها المالية بعناية لضمان بقائها في وضع مالي قوي خلال عملياتها.
- سيساعدهم القيام بذلك على جذب المستثمرين وتأمين التمويل وجذب الموظفين الموهوبين

 والاِحتفاظ بهم وبناء علاقات مع الموردين والعُملاء.

ثالثًا: كيف تُحافظ على مركز مالي جيد لشركتك الناشئة؟

عندما تبدأ نشاطًا تجاريًا، فإن الحفاظ على مركز مالي جيد أمر ضروري.
ستضمن الإدارة المالية الجيدة حصول عملك على تدفق نقدي كافٍ لدفع الفواتير والاِستثمار

في النمو والتنمية وتحقيق عوائد للمُستثمرين.
من المهم أن تحافظ على رقابة صارمة على أموالك من البداية لضمان أن عملك يُمكن أن يظل

 واقفا على قدميه خلال أوقات التقلبات الاِقتصادية:

*للحفاظ على وضع مالي جيد لبدء مشروعك، من المهم وضع ميزانية والاِلتزام بها
- سيُساعدك هذا على البقاء على المسار الصحيح مع التكاليف وإدارة أي مخاطر مُحتملة.
- ستحتاج أيضًا إلى فهم واضح لدخلك ونفقاتك، حتى تتمكن من التأكد من أن إيراداتك كافية لتغطية تكاليفك.

*من المهم أيضًا أن يكون لديك خطة للتعامل مع الديون
- هذا يعني وجود اِستراتيجية لسداد الديون بسرعة، وكذلك تجنب تحمل الكثير من الديون المكان الأول.
- يجب عليك أيضًا التأكد من أنك على دراية بأي اِلتزامات ضريبية قد تكون لديك 

حيثُ يُمكن أن يكون لها تأثير كبير على التدفق النقدي الخاص بك.

*يجب أن تدرك أيضًا أهمية وجود صندوق للطوارئ
- من المهم أن يكون لديك ما يكفي من المال لتغطية التكاليف أو الأحداث غير المتوقعة التي قد تنشأ.
- يُمكن أن يشمل ذلك أشياء مثل تعطل المُعدات أو التغييرات المفاجئة في السوق أو التأخير غير المتوقع 

في المدفوعات من العُملاء.
- سيُساعدك اِمتلاك صندوق طوارئ على البقاء على رأس اِلتزاماتك المالية في حالة حدوث شيء غير متوقع.

*من المهم أيضًا تتبع جميع فواتيرك ومدفوعاتك 

- حيث سيضمن ذلك حصولك دائمًا على صورة دقيقة عن الشؤون المالية لشركتك.
- تأكد من مواكبة الدفعات باِستمرار ولا تدع أي فواتير مُتأخرة باقية لفترة طويلة 

حيثُ يُمكن أن يكون لذلك تأثير خطير على التدفق النقدي.

*الإدارة المالية الجيدة تتعلق أيضًا بإدارة المخاطر
- يجب عليك التأكد من أن لديك غطاء تأميني كافٍ لحماية نفسك من الخسائر أو الاِلتزامات المُحتملة.
- يجب عليك أيضًا التفكير في التحوط ضد المخاطر مثل "تقلبات العملة أو تغيرات أسعار السلع"

 حيثُ يُمكن أن تؤثر هذه العوامل بشكل كبير على الأعمال إذا لم تتم إدارتها بشكل صحيح.

*من المُهم مُراجعة الشؤون المالية لنشاطك التجاري باِنتظام 

- حتى تتمكن من تحديد أي مُشكلات مُحتملة قبل أن تُصبح مشكلات خطيرة.
- ستُساعدك المُراجعات المنتظمة على البقاء على اطلاع بحالة التدفق النقدي لديك وتضمن أن عملك 

يُمكن أن يظل مرنًا في أوقات الضائقة الاقتصادية.
- تُعتبر الإدارة المالية من أهم جوانب إدارة الأعمال التجارية، لذا تأكد من أنك تأخذ الوقت الكافي 

لتعلم كل ما يُمكنك تعلمه عنها وتأكد من أن لديك أساسًا ماليًا قويًا قائمًا منذ البداية.

رابعًا: العوامل الرئيسية التي يجب مُراعاتها عند تحسين وضعك المالي

العوامل الرئيسية التي يجب مُراعاتها عند تحسين وضعك المالي

يُعد تحسين وضعك المالي هدفًا يجب علينا جميعًا السعي لتحقيقه، بغض النظر عن مكان وجودنا في الحياة.
- سواء كُنت قد بدأت للتو أو كُنت مؤسسًا بالفعل وتبحث عن طُرق للتحسين؛ فهُناك بعض العوامل الرئيسية 

التي يجب مُراعاتها عند محاولة القيام بذلك:

العامل الأول: الذي يجب مُراعاته عند تحسين وضعك المالي هو دخلك

• يُمكن أن يشمل ذلك راتبك واِستثماراتك وأي مصادر أُخرى للدخل قد تكون لديك.
• يُمكن أن يُساعدك اتخاذ خطوات لزيادة دخلك في جني المزيد من الأموال والتي يُمكن أن توجه نحو سداد الديون أو الاِستثمار في الأصول.
• "على سبيل المثال" إذا كان لديك وظيفة بدوام كامل، فيُمكنك البحث عن فُرص عمل جديدة أو طلب زيادة.
• بالإضافة إلى ذلك، إذا كان لديك اِستثمارات فيُمكنك النظر في تنويعها وإنشاء مصادر دخل سلبية.

العامل الثاني: الذي يجب مُراعاته عند تحسين وضعك المالي هو نفقاتك

• من المُهم أن تتأكد من أنك لا تنفق أموالًا أكثر مما تنفقه.
• يُمكنك القيام بذلك عن طريق إنشاء ميزانية وتتبع نفقاتك.
• سيسمح لك ذلك بمعرفة أين تذهب أموالك بالضبط وأين يُمكنك إجراء التغييرات.
• يجب عليك أيضًا البحث عن طرق لتقليل نفقاتك وتوفير المال، مثل تقليل الإنفاق غير الضروري أو التسوق للحصول على صفقات أفضل على الأشياء التي تحتاجها.

العامل الثالث: الذي يجب مُراعاته عند تحسين وضعك المالي هو ديونك

• يُمكن أن تكون الديون عقبة أمام النجاح المالي ومن المُهم التأكد من سدادها في أسرع وقت مُمكن.
• يُمكن أن يُساعد اِتخاذ خطوات مثل إنشاء خطة لسداد الديون والاِستفادة من خدمات توحيد الديون في تسهيل سداد الديون في الوقت المُناسب.
• بالإضافة إلى ذلك، فإن التأكد من أنك لا تتحمل ديونًا أكثر من اللازم مهم أيضًا لتحسين وضعك المالي.

العامل الرابع: الذي يجب مُراعاته عند تحسين وضعك المالي هو مُدخراتك

• سيُساعدك اِمتلاك صندوق طوارئ أو حساب تقاعد على ضمان توفر الأموال في الأوقات الصعبة أو عندما تكون مُستعدًا للتقاعد.
• بالإضافة إلى ذلك، فإن وضع الأموال كل شهر سيُساعد في تكوين حاجز ضد النفقات أو الأحداث غير المتوقعة التي يُمكن أن تضع ضغطًا على أموالك.
• يُعد إعداد التحويلات التلقائية من حسابك الجاري إلى المدخرات طريقة سهلة للتأكد من أنك تضع الأموال كل شهر.

العامل الخامس: الذي يجب مُراعاته عند تحسين وضعك المالي هو الاِستثمار

• يُمكن أن يُساعد الاِستثمار في الأصول مثل الأسهم أو السندات أو العقارات أو غيرها من الاِستثمارات في بناء ثروة طويلة الأجل والمُساعدة في تحسين وضعك المالي العام.
• من المُهم أن تأخذ الوقت الكافي للبحث عن الاِستثمارات المُحتملة وفهم المخاطر المرتبطة بها قبل اِستثمار أي أموال.
• "بالإضافة إلى ذلك" يُمكن أن يُساعد وجود مستشار أو وسيط اِستثماري مُحترف في ضمان قيامك بالرد إن تحسين وضعك المالي ليس عملية بين عشية وضحاها.
• ولكن يٌمكن القيام به ببعض التفاني والاِنضباط الذاتي.
• من خلال التركيز على زيادة الدخل وتقليل النفقات وسداد الديون وتوفير المال والاستثمار بحكمة.
• حيثُ يُمكنك اِتخاذ خطوات نحو تحسين وضعك المالي العام وإعداد نفسك للنجاح على المدى الطويل.

خامسًا: نصائح للحفاظ على مركز مالي مثالي لمشروعك التُجاري

تحتاج الشركات إلى إدارة شؤونها المالية بعناية فائقة

1. اِبدأ بميزانية واضحة: تتمثل الخطوة الأولى لتحقيق صحة مالية جيدة لبدء مشروعك في إنشاء ميزانية.
- اِبدأ بإلقاء نظرة على وضعك المالي الحالي وحدد إجمالي نفقاتك الشهرية.
- ثم اُنظر إلى مصادر الإيرادات الواردة وحدد مقدار الأموال المتبقية لك كل شهر.
- باِستخدام هذه المعلومات يُمكنك إنشاء ميزانية تسمح لك بتحديد أولويات الإنفاق، مع ترك مجال للنمو 

والاِستثمارات في المُستقبل.

2. تتبع النفقات الخاصة بك: بمُجرد إنشاء الميزانية، من المهم تتبع نفقاتك حتى تتمكن من البقاء 

على المسار الصحيح.

- وهذا يشمل كلاً من المصاريف الشخصية بالإضافة إلى المصاريف المُتعلقة بالعمل.- يُساعدك تتبع النفقات على البقاء في حدود الميزانية وتحديد أي مجالات يُمكن أن تزيد فيها الإنفاق.

3. مُراقبة التدفق النقدي: التدفق النقدي هو شريان الحياة لأي عمل تُجاري، لذلك من المهم الاِنتباه إليه.
- تأكد من أنك تراقب التدفق النقدي باِنتظام للتأكد من أن لديك ما يكفي من المال لتغطية النفقات.
- إذا وجدت أن التدفق النقدي ضيق، ففكر في تقليل التكاليف أو زيادة الإيرادات من خلال التسويق.

4. إدارة الديون: يُمكن أن يكون الدين جزءًا ضروريًا من إدارة الأعمال التُجارية.

- ولكن يُمكن أيضًا أن يكون عبئًا كبيرًا إذا لم تتم إدارته بشكل صحيح.
- تأكد من أنك تتحمل فقط مبلغ الدين الضروري، وتهدف إلى سداد ما تدين به في أسرع وقت مُمكن.
- ضع في اِعتبارك طرقًا لتخفيض الديون مثل "إعادة التمويل أو توحيد القروض" 

أو النظر في منح الأعمال الصغيرة أو مصادر التمويل الأُخرى.

5. اِستثمر في مُستقبلك: من المُهم ليس فقط إدارة الديون ولكن أيضًا الاِستثمار في مُستقبل شركتك.
- يُمكن أن يشمل ذلك الاِستثمار في التكنولوجيا أو المعدات الجديدة أو تعيين موظفين إضافيين

 أو الاِستفادة من فُرص التسويق.
- يُساعدك الاستثمار في مُستقبلك على ضمان استمرار نمو أعمالك والحفاظ على قُدرتها التنافسية.

وخِتامًا,,,, باِتباع هذه النصائح يُمكنك الحفاظ على وضع مالي سليم لبدء عملك

 وضمان نجاح أعمالك على المدى الطويل.

من خلال الميزانية الدقيقة وتتبع النفقات ومُراقبة التدفق النقدي وإدارة الديون 

سيُمكنك إبقاء شركتك الناشئة على المسار الصحيح لسنوات عديدة قادمة.