كيف ساعدت التكنولوجيا المُستثمرين على اِتخاذ أفضل القرارات الإستثمارية؟

كيف تُساعد التكنولوجيا المستثمرين على اِتخاذ قرارات أفضل؟

تُعد اِستثمارات التكنولوجيا جُزءًا لا يتجزأ من الإدارة المالية لكل فرد ولكل صناعة.
- وقبل العولمة، كانت العملية غامضة واِعتمدت كثيرًا على التخمين والحدس

وكانت الأسواق غير مُستقرة مما أدى إلى تثبيط أي مُبتدئين عن الاِستثمار وإعاقة نمو هذه الصناعة.
ومع ذلك، فقد أحدثت التكنولوجيا الآن ثورة في طريقة عمل الاِستثمارات.
- لقد جعل الإنترنت الاِستثمار في متناول عامة الناس وتحسين المعرفة المالية بين غير المُستثمرين.

لقد مكنت التطورات التكنولوجية في صناعة الاِستثمار (المُستثمرين الجُدد) من زيادة مُعدلات نجاحهم 

وساعدت الصناعة على النمو بشكل هائل.
*وبمقال (كيف ساعدت التكنولوجيا المُستثمرين على اِتخاذ أفضل القرارات الإستثمارية؟)

سنكتشف كيف قدمت التكنولوجيا للمُستثمرين مجموعة غير مسبوقة من الأدوات والموارد لتحسين 

اِستراتيجياتهم الاِستثمارية، وسنُناقش أيضًا عن كيف يُمكن للتحليلات المُتقدمة ومنصات التداول 

الآلية مُساعدة المُستثمرين على تحسين محافظهم الاِستثمارية وتحقيق أقصى قدر مُمكن من العائدات.

أولاً: ماهية اِستراتيجية الاِستثمار؟

يستخدم المستثمرون ومُديرو الاِستثمار مجموعة من المبادئ لمُساعدتهم على تحقيق أهداف 

محفظتهم الاِستثمارية.
- تختلف هذه المبادئ باِختلاف الهدف المالي وتلعب دورًا مهمًا في كيفية اِتخاذ المستثمر 

قرارًا بشأن كل ما يتعلق بالاستثمار "ويُمكن الإشارة إلى هذه المبادئ باِستراتيجيات الاِستثمار".
- وتختلف اِستراتيجيات الاِستثمار اِعتمادًا على الأهداف المالية، بالإضافة إلى مدى تحمل المُستثمر 

للمخاطر ومتطلبات الاِدخار "علاوة على ذلك" فإن هذه الاِستراتيجيات ديناميكية وتتغير بمرور الوقت.

ثانيًا: أنواع اِستراتيجيات الاِستثمار

في حين أن الاِستراتيجيات تتطور باِستمرار ويُمكن أن تتراوح من الخطط العدوانية إلى الخطط الآمنة

والمُحافظة، ويُمكن تصنيف اِستراتيجيات الاِستثمار في سوق الأوراق المالية على نطاق واسع

إلى الأنواع التالية:
1) الاِستثمار في النمو - يُركز المستثمر على الأسهم التي لديها القدرة على توفير عوائد أعلى

من المتوسط في المُستقبل.

ويسعى المستثمرون إلى تحقيق "الشيء الكبير التالي" في هذه الاِستراتيجية.
2) اِستثمار القيمة - يستلزم ذلك مُراقبة كيفية تفاعل السوق مع الأسهم والاِستثمار وفقًا لذلك.
إنهم يبحثون عن الأسهم التي يُنظر إليها على أنها مقومة بأقل من قيمتها على أمل تحقيق

ربح كبير في المُستقبل.
3) الاِستثمار عالي الجودة - يستلزم الاِستثمار عالي الجودة الاِستثمار في الأسهم بُناءً على

جودة الشركة التي تقدم السهم.
4) الشراء والاِحتفاظ بالاِستثمار - تستلزم هذه الإستراتيجية شراء الأسهم والاِحتفاظ بها

على أمل النمو المستقبلي.
يُمكن أن يجمع هذا بين اِستراتيجيات مختلفة مثل (اِستثمار القيمة).

ثالثًا: ما هو تأثير التكنولوجيا على المُستثمرين؟

لقد غيرت التكنولوجيا الطريقة التي يستثمر بها الناس أموالهم

لم تُعد صناعة تكنولوجيا المعلومات مجرد صناعة صاعدة؛ وهي في طليعة الاِبتكار والتنمية البشرية.

*وفيما يلي بعض الأمثلة على كيفية تغيير التكنولوجيا الحديثة لطريقة عمل المستثمرين:

1. لقد أزالت التكنولوجيا الحواجز أمام الدخول للمُستثمرين الجُدد

افترض أنك جديد في مجال الاستثمار وتبحث عن أفضل استراتيجيات الاِستثمار في مصر.

حيثُ أصبح العثور على معلومات حول خيارات وفُرص الاِستثمار أمرًا سهلاً بفضل التكنولوجيا الحديثة.

- يُمكن للمستثمر الجديد التخطيط ووضع الاستراتيجيات دون استثمار الكثير من الوقت والجهد

وذلك بفضل الخدمات التي توفر سهولة الوصول إلى سوق الأوراق المالية وأدلة الاِستثمار للمبتدئين.

• أدى العصر الرقمي إلى خفض تكلفة دخول الاستثمار، مما جعله أكثر جاذبية للقادمين الجُدد. 
• مع الوصول إلى المعلومات من جميع أنحاء العالم وتسهيل بدء المستثمرين الجدد، جعلت التكنولوجيا الحديثة استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل أسهل بكثير مما كانت عليه في السابق.

2. يمكن لبرامج التخطيط المالي أن تسهل تطوير استراتيجيات الاِستثمار 

لدينا الآن محفظتنا الكاملة في متناول يدك بفضل التقدم التكنولوجي. 

حيثُ تسمح لك معظم برامج التخطيط المالي بمراقبة جميع استثماراتك بسهولة على شاشة 

جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو هاتفك المحمول. 

- ليس هذا فحسب، بل إنها توفر أيضًا إمكانية الوصول الفوري إلى بيانات السوق 

وفي كثير من الحالات، أدوات التخطيط لمساعدة المستثمرين على وضع استراتيجية لخياراتهم 

الاِستثمارية بناءً على أداء السوق.

• "علاوة على ذلك" فقد بشر التعلم الآلي والتحليلات التنبؤية بعصر جديد في الاستثمار. 
• يُمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي أن تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات أكثر استنارة بشأن استراتيجياتهم الاستثمارية. 
• ويتضمن صُنع أدوات التخطيط المالي الآن أدوات الذكاء الاصطناعي هذه.

3. سهلت التكنولوجيا الحديثة التواصل

غالبًا ما يكون العمل مع المستشارين الماليين الأكفاء مطلوبًا لتطوير استراتيجيات استثمار سليمة. 

أصبح الآن توظيف الخبراء الماليين والتواصل معهم أسهل من أي وقت مضى بفضل التقدم التكنولوجي.
- بسبب السهولة التي يمكن بها للناس التواصل حول العالم، يمكن للمستثمرين الآن التفاعل 

مع المستشارين الماليين في جميع أنحاء العالم والقيام باستثمارات عالمية وهو ما كان مستحيلاً في السابق.

4. أدت التكنولوجيا الحديثة إلى تحسين الأمن بشكل كبير

تتم معظم المعاملات الحديثة، إن لم يكن كلها، عبر الإنترنت. 

- في حين أن قيود البرامج وثغراتها لا تزال موجودة وتظهر بشكل منتظم، فقد مكنت التكنولوجيا الحديثة 

المطورين من تغطية قواعدهم بشكل أكثر كفاءة، مما يوفر تدابير أمنية قوية لأصولك عبر أدوات الأمان.

• تُتيح التكنولوجيا الحديثة استخدام مجموعة من مفاتيح الأمان الرقمية والمفاتيح البيومترية المادية لضمان أمان المستخدم. 
• مع حماية قواعد البيانات عبر الإنترنت أيضًا باستخدام خوارزميات تشفير قوية، مما يُقلل من مخاطر فقدان البيانات والحماية من التدخلات غير المرغوب فيها.

رابعًا: اِستخدام الذكاء الاِصطناعي في اِتخاذ القرارات الاِستثمارية

يوفر اِستخدام الذكاء الاِصطناعي في اِتخاذ القرارات الاِستثمارية ميزة كبيرة لأنه يُمكن أن يُحلل بسرعة 

كميات هائلة من البيانات التي قد يتجاهلها المحللون البشريون. 

- من خلال القدرة على تحديد الأنماط والاتجاهات، يُمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي تحليل 

أنواع مختلفة من البيانات مثل "مشاعر وسائل التواصل الاجتماعي والمقالات الإخبارية والبيانات المالية" 

لتحديد الإشارات والتنبؤات حول أداء الشركة المستقبلي. 

- وهذا بدوره يمكن أن يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات أكثر استنارة، وتقليل المخاطر 

وتحسين محافظهم الاستثمارية.

• بالإضافة إلى فوائده العديدة، يُمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا تعزيز تنفيذ الطلبات الكبيرة وتحسين تدفق الطلبات، مما يؤدي إلى تحسين الكفاءة في الأسواق المالية. 
• تعمل التطورات في تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي على تحويل صناعة الإقراض من نظير إلى نظير (p2p). 
• وتبسيط معالجة البيانات لإجراء تقييمات أكثر كفاءة للجدارة الائتمانية للمقترضين المحتملين، وتحسين عمليات الاكتتاب، وتمكين إدارة أكثر فعالية لمحافظ الإقراض.

الجمع بين "الإنسان والآلة"
ينبغي النظر إلى تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل باعتبارها أداة تكمل القدرات البشرية 

بدلاً من أن تحل محلها. 

- إن الجمع بين "الإنسان والآلة" يمكن أن يسمح بتحقيق فوائد الذكاء الاصطناعي مع الحفاظ 

على المُساءلة والسيطرة على عملية صُنع القرار. 

وفي مجال اتخاذ القرارات الاستثمارية، تستفيد المؤسسات المالية من الذكاء الاصطناعي لمُساعدة 

مُستخدميها على اِتخاذ قرارات اِستثمارية أكثر ذكاءً. 

- وباِستخدام الذكاء الاصطناعي، يمكن للمستثمرين تفريغ عبء العمل والتركيز على المهام الأساسية 

مثل "مُراقبة السوق وتقييم تأثير الأحداث الجيوسياسية".

*يمكن للذكاء الاصطناعي أن يتخذ قرارات استثمارية أفضل بعدة طرق:
1- تحليل البيانات: أنظمة الذكاء الاصطناعي قادرة على تحليل كميات كبيرة من البيانات 

بما في ذلك اتجاهات السوق التاريخية والمقالات الإخبارية والتقارير المالية والمزيد. 

وهذا يسمح لهم بتحديد الأنماط والاتجاهات التي قد يصعب على البشر اكتشافها واِتخاذ قرارات 

الاِستثمار بناءً على نطاق أوسع من البيانات مما هو ممكن للبشر وحدهم.

2- التنبؤ: يُمكن للذكاء الاِصطناعي التنبؤ باتجاهات السوق المُستقبلية وحركات الأسعار 

بدرجة عالية من الدقة. 

- يُمكن أن يساعد ذلك المستثمرين على اتخاذ قرارات أكثر استنارة بشأن الأسهم 

أو الاِستثمارات الأخرى التي يجب شراؤها أو الاحتفاظ بها أو بيعها.

3- تقييم المخاطر: يُمكن للذكاء الاِصطناعي أن يُساعد المستثمرين على تقييم المخاطر المرتبطة 

بالاِستثمارات المختلفة بشكل أفضل. 

- ومن خلال تحليل مجموعة واسعة من العوامل، مثل تقلبات السوق والمخاطر الجيوسياسية 

والبيانات المالية، يمكن لأنظمة الذكاء الاصطناعي أن تزود المستثمرين بصورة أكثر دقة 

عن المخاطر التي يواجهونها وكيفية إدارتها.

4- تحسين المحفظة: يُمكن للذكاء الاصطناعي أن يساعد المستثمرين على تحسين محافظهم 

الاِستثمارية من خلال تحديد أفضل مزيج من الاستثمارات لتحقيق أهدافهم المالية مع تقليل المخاطر. 

"وهذا يمكن أن يساعد المستثمرين على تحقيق عوائد أعلى وتقليل تعرضهم للمخاطر".

خامسًا: (5) طُرق سهلت بها التكنولوجيا الاِستثمارات بمرور الوقت

1. برامج التخطيط المالي
يتطلب الاستثمار مراقبة وإدارة التدفق النقدي بشكل متسق لتمكين المستثمر من شراء الأصول 

المُناسبة في الوقت المناسب لتحقيق أرباح خارقة في المستقبل. 

- وهُنا، ساعدت تطبيقات مثل Quickbooks المستثمرين على تسجيل تدفقاتهم النقدية والوصول 

إلى البيانات في غضون دقائق. 

• وتساعد هذه التطبيقات أيضًا في التنبؤ بالتدفقات النقدية الداخلة والخارجة، وقد مكنت المستثمرين من التخطيط لاستراتيجياتهم الاستثمارية. 
• وقد استفاد المستثمرون أيضًا من أدوات التخطيط، مثل تحليلات السوق والتقلبات، التي تساعد في إعداد الميزانية. 
• وقد ساعد هذا التخطيط المالي المحسن الكثيرين على مراقبة أداء استثماراتهم باستمرار واتخاذ قرارات مُستنيرة.

2. تطبيقات الهاتف المحمول
جعلت تطبيقات الهاتف المحمول الاستثمارات أسهل وأسهل للجميع، حيثُ يُمكن للمستثمرين الآن

مُراقبة البيانات الأساسية من خلال مساعدة السحابة من أي مكان في العالم.

- وقد أتاحت هذه الميزات أيضًا استثمارات جديدة مثل العملات المشفرة والرموز غير القابلة

للاِستبدال (NFTs) في متناول المبتدئين، مما أدى إلى إزالة الحواجز التي تحول دون الدخول

في هذه الصناعة.

- تشتمل معظم الهواتف الذكية الآن على برامج أسهم مدمجة تساعد الأشخاص على تتبع أفضل أداء

للأسهم في جميع أنحاء العالم من خلال المخططات المرئية والإشعارات.

3. الاِتصالات
لقد سهلت التكنولوجيا الاتصالات داخل صناعة الاستثمار، مما مكن الصناعة من الازدهار

حتى خلال الأوقات المضطربة الناجمة عن الوباء.

- يُمكن للمستثمرين الآن العثور على مستشارين ماليين أكفاء من خلال عمليات البحث عبر الإنترنت

لمُساعدتهم على اتخاذ أفضل القرارات بشأن أموالهم.

- لقد ساعد توظيف الخبراء الماليين المستثمرين على اختيار خيارات الاستثمار المناسبة من الأسهم

وحسابات IRA للمعادن الثمينة، والعملات المشفرة، والعقارات، وغير ذلك الكثير.

• ولعبت وسائل التواصل الاجتماعي أيضًا دورًا في تسهيل التواصل، وتمكين المستثمرين من التفاعل مع بعضهم البعض من جميع أنحاء العالم. 
• وقد ساعد ذلك الكثيرين على الغوص في الأسواق الدولية وتنويع محافظهم الاستثمارية. 
• وقد ساهمت الاستثمارات المتنوعة في توزيع المخاطر المرتبطة بالاستثمارات وشجعت المزيد من الأفراد على الاستثمار في أصول مختلفة، مما ساعد الصناعة على النمو بشكل كامل.

4. الأمن
يقوم المستثمرون بإجراء معاملاتهم عبر الإنترنت بشكل رئيسي. 

- لقد جعلت التكنولوجيا هذه المعاملات أكثر أمانًا من خلال حماية قواعد البيانات من خلال 

أدوات التشفير والأمان. 

وتتضمن محفظتك الرقمية معلومات سرية حول هويتك وأموالك، وقد ساعدت التكنولوجيا المُحسنة 

على تحقيق اللامركزية في بعض هذه المحافظ. 

- كما أنها ضمنت عدم الكشف عن هويته، مما يحمي هوية المستخدم بشكل أكبر. 

وقد أدى ذلك إلى تقليل احتمالية القرصنة والانتهاكات الأمنية بشكل كبير مما خفف من فُرص 

الخسائر المالية. 

• وبالمثل، فإن التطورات التكنولوجية مثل الرمز الثابت أو التحقق البيومتري عززت أمن المعاملات في أساليب الاستثمار التقليدية. 
• حيثُ قدمت التكنولوجيا أيضًا برامج إدارة كلمات مرور آمنة ساعدت المستثمرين على تتبع كلمات المرور الخاصة بهم. 
• وقد أدى هذا إلى تقليل مخاطر التطفل وفقدان البيانات، كما تعمل المحافظ الرقمية وتطبيقات الهاتف المحمول أيضًا على إنشاء نسخ احتياطية تلقائية للبيانات، مما يزيد من تحسين الأمان. 
• تُساعدك هذه الميزات أيضًا على استعادة حسابك بسرعة في حالة فقدان الوصول إليه.

5. الوعي الظرفي
على الرغم من أن الاستثمار أصبح أكثر ملاءمة ويمكن الوصول إليه عبر الإنترنت/ إلا أن تدفق البيانات 

المتاحة عبر الإنترنت أصبح هائلاً. 

- يًمكن أن تؤدي المعلومات الزائدة إلى تفويت المستثمرين الأخبار المهمة وتكبدهم خسائر مالية كبيرة. 

تعمل التكنولوجيا الحديثة، مثل تطبيقات تجميع الأخبار المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تتبع 

العناوين الرئيسية بالتزامن مع اهتماماتك وسجل البحث. 

• لقد مكّن التعلم الآلي هذه التطبيقات من تحديد اهتمامات المستخدمين تلقائيًا ومطابقتها بالمعلومات ذات الصلة. 
• وهذا مفيد بشكل خاص للمستثمرين، لأنه يوفر عليهم متاعب الاطلاع على العديد من مخططات البيانات ومراقبة الأخبار باستمرار لكل استثمار. 
• لقد أصبح المستثمرون أكثر وعياً بالأسواق ذات الصلة بأصولهم ويمكنهم تحليل الأنماط التي يمكن أن تساعدهم على التنبؤ بمستقبل استثماراتهم. 
• تًساعد محركات البحث المعتمدة على الذكاء الاصطناعي أيضًا المستثمرين على مراقبة استثماراتهم باستمرار والتأكد من عدم تفويتها في الوقت المثالي لشراء أو بيع أحد الأصول وقد جعل هذا الاستثمار أكثر اعتماداً على البيانات وأكثر استراتيجية.

وخِــــتامًا,,,,, إن دمج تكنولوجيا الذكاء الاِصطناعي في عمليات صُنع القرار الاِستثماري 

حيثُ أن لديه القُدرة على إحداث تحول كبير في صناعة التمويل. 

- يُمكن للذكاء الاِصطناعي تحسين نتائج الاستثمار مع تقليل المخاطر التي يواجهها المستثمرون. 

وهذا يعني أنه باِستخدام الذكاء الاِصطناعي، يُمكن للمسؤولين اتخاذ قرارات أكثر استنارة 

وقائمة على البيانات بشأن استثماراتهم، مما يؤدي إلى عوائد أفضل على استثماراتهم.

يُمكن أن يُساعد الذكاء الاصطناعي في تحليل كميات هائلة من البيانات المالية 

وتحديد الأنماط التي قد يصعب على البشر التعرف عليها. 

- ومن الممكن أن يؤدي ذلك إلى تنبؤات أكثر دقة حول اتجاهات السوق 

مما قد يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات أكثر استنارة. 

- يُمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا تقديم رؤى وتوصيات في الوقت الفعلي 

مما يُساعد المستثمرين على الاستجابة بسرعة لتغيرات السوق.