(9) خيارات تمويل واقعية لشركتك الناشئة في عام 2024

(9) طُرق واقعية لتمويل شركتك الناشئة

إن عالم الشركات الناشئة مثير ومليء بالاِبتكار والوعد بالنجاح المُحتمل.
ولكن وراء كل قصة نجاح لشركة ناشئة يكمن أساس التمويل الذي ساعد على تحقيق الرؤية.
- من الفكرة الأولية إلى الإطلاق والنمو والنجاح النهائي، يُعد تأمين التمويل خطوة حاسمة

في رحلة أي شركة ناشئة.

ومع ذلك، لا يتم إنشاء كل التمويل على قدم المساواة، ويُمكن أن يؤدي فهم الأنواع المختلفة

لتمويل الشركات الناشئة إلى تغيير قواعد اللعبة بالنسبة لرواد الأعمال الذين يتطلعون إلى ترك

بصمتهم في عالم الشركات الناشئة.
- سواء كان التمويل الأولي أو المستثمرين الملائكيين أو رأس المال الاستثماري أو التمويل الجماعي

فإن كل نوع من التمويل له خصائصه ومتطلباته الفريدة.
*وبمقال (9 خيارات تمويل واقعية لشركتك الناشئة في عام 2024)

سنُلقي نظرة فاحصة على كل نوع من أنواع التمويل وما يعنيه بالنسبة للشركات الناشئة التي تتطلع

إلى اتِخاذ الخطوة التالية؛ سواء كُنت مؤسسًا لأول مرة أو رائد أعمال مُتمرسًا، فإن فهم عالم تمويل

الشركات الناشئة أمر ضروري لتحويل رؤيتك إلى حقيقة.
- لذلك، دعونا نتعمق ونستكشف الأنواع المختلفة لتمويل الشركات الناشئة وما تحتاج إلى معرفته

لتأمين التمويل المناسب لشركتك.

جمع رأس المال وتمويل شركتك الناشئة في سوق مُتقلب

هل تبحث عن مصادر تمويل لعملك في ظل المناخ غير المستقر لعام 2023؟ 

هُناك بعض العوامل الحاسمة التي يجب عليك مُراعاتها قبل اتخاذ قرار بشأن مصدر التمويل المناسب

مثل نوع رأس المال الذي تحتاجه وخبرتك كمؤسس.

"علاوة على ذلك" فإن مرحلة بدء شركتك الناشئة ستحدد مصادر التمويل المتاحة لك.

*دعونا نتعمق في بعض مصادر التمويل الرئيسية التي يجب أن تأخذها في الاعتبار لعملك

في عام 2023:
1. العثور على المستثمرين الملائكيين
أحد المصادر الأكثر شعبية وقوة للتمويل في المراحل المبكرة اليوم هو المستثمرون الملائكيون.

على مدى السنوات الخمس الماضية، شهدت شبكات المستثمرين الملائكيين نموًا كبيرًا

وأصبحت خيارًا مفضلاً للعديد من رواد الأعمال في العصر الجديد مثلك.

- غالبًا ما يكون هؤلاء المستثمرون من الأفراد ذوي الثروات العالية الذين يستخدمون أموالهم الشخصية

لدعم الشركات الناشئة التي يعتقدون أن لديها القدرة على تحقيق نجاح كبير في المستقبل.

• يقوم أصحاب رأس المال المغامر بأكثر من مجرد توفير التمويل لبدء التشغيل الخاص بك.
• بالإضافة إلى رأس المال، فإنهم يقدمون أيضًا خبرة تجارية قيمة وإرشادًا واتصالات داخل مجال عملك لمساعدة عملك على النمو والنجاح.
• اِبحث عن المستثمرين المحتملين لفهم خلفياتهم والصناعات محل الاهتمام والاستثمارات السابقة.
• لن يساعدك هذا فقط على تحديد ما إذا كانوا مناسبين لشركتك الناشئة، بل سيساعدك أيضًا على تصميم عرضك وفقًا لتفضيلاتهم وتوقعاتهم.

2. مستثمرو رأس المال الاِستثماري (VC)
مع اِكتساب أعمالك زخمًا، يمكن أن يكون تمويل رأس المال الاستثماري خيارًا قابلاً للتطبيق

يجب أخذه في الاِعتبار.

- تُقدم شركات رأس المال الاستثماري أكثر من مجرد رأس المال مقابل الأسهم؛ يُمكنهم تقديم

التوجيه والإرشاد والاتصالات الصناعية الضرورية للمساعدة في توسيع نطاق بدء التشغيل الخاص بك.

إن خبرتهم ومواردهم الواسعة تجعل من أصحاب رأس المال الاستثماري شريكًا مهمًا في تحقيق

أهداف النمو الخاصة بك.
- يُعد تمويل رأس المال الاستثماري مناسبًا بشكل خاص للشركات الناشئة التي لديها خطة عمل

قوية ومسار نمو واضح، ولكنها قد لا تمتلك الوسائل أو الائتمان للوصول إلى خيارات التمويل التقليدية.

"علاوة على ذلك" توفر العديد من شركات رأس المال الاستثماري برامج تسريع رأس المال الاستثماري

الصغير لتحديد ودعم الشركات الناشئة ذات الإمكانات العالية في مراحلها الأولى.

• ركز على بناء العلاقات مع أصحاب رأس المال المغامر المناسبين، واعرض إمكانات النمو لديك، وأظهر فريقًا قويًا يتلاءم بشكل واضح مع السوق.
• أتقن عرضك، ولا تنس تسليط الضوء على القيمة الفريدة التي تقدمها شركتك الناشئة.

3. المُسرعات والشراكات

يُمكن أن توفر هذه البدائل فرصًا للوصول إلى أسواق وعملاء وأصول جديدة

وفي حين أن هذا قد ينطوي على تبادل الأسهم أو التعويض المالي، إلا أن الفوائد يمكن أن تكون كبيرة.
- تُدير العديد من الشركات برامج التسريع الخاصة بها، مما يعزز الابتكار ويوفر فُرص الاِستحواذ

المحتملة "بالإضافة إلى ذلك" غالبًا ما يكون لدى المؤسسات الأكاديمية الشهيرة والخريجين

ومناطقهم، مما يوفر تمويلًا قيمًا ومنخفض التكلفة للشركات الناشئة في مراحلها المبكرة.

- من خلال المشاركة في هذه البرامج، ستتمكن من الوصول إلى الإرشاد والتواصل

وحتى مساحة العمل، مما يساعد شركتك الناشئة على النجاح والازدهار.

• اِبحث واختر الحاضنات أو المسرعات التي تتوافق مع أهداف شركتك الناشئة وصناعتها.
• كُن مستعدًا لعرض شغفك وإمكاناتك لتحقيق أقصى استفادة من هذه الفرص.

4. القروض من بنوك القطاعين العام والخاص
هل فكرت في رأس مال الدين كخيار تمويلي؟ إذا كانت شركتك الناشئة تتمتع بتدفق نقدي ثابت وضمانات

فقد تكون هذه طريقة موثوقة لجمع الأموال من خلالها للتخلي عن الأسهم. على الرغم من أنه قد لا يكون

مثاليًا للشركات الناشئة في مراحلها المبكرة، إلا أنه يمكن أن يكون خيارًا رائعًا لاحقًا.
- لدى العديد من البنوك التقليدية الآن أقسام لتمويل الشركات الناشئة، وتعيد تقييم معايير القروض

لتلبية احتياجات الشركات مثل شركتك، مما يجعلها خيارًا يستحق الاستكشاف.

• تقدم البنوك البحثية قروضًا صديقة للشركات الناشئة وتتأكد من تنظيم أوضاعك المالية قبل التقديم.
• يُمكن أن يساعدك هذا في تأمين الأموال مع الاحتفاظ بالسيطرة الكاملة على عملك.

5. منصات التمويل الجماعي
هل فكرت في استخدام منصات التمويل الجماعي مثل Kickstarter أو Indiegogo لبدء منتجك؟

يُمكن أن تساعدك هذه المنصات في جمع رأس المال من العديد من الداعمين، حيث يساهم كل منهم

بمبالغ صغيرة مع تقاسم المخاطر.

• يُمكن أن يؤدي التمويل الجماعي إلى توليد الأموال والظهور العام لشركتك الناشئة، وربما حتى دعم جهود جمع التبرعات المستقبلية.
• يعمل هذا بشكل أفضل عندما تكون قد قمت بالفعل بتوفير حوالي 25% من هدفك، كما توصي فوربس، لتغطية أي رسوم.
• صمم حملة جذابة لإشراك جمهورك المستهدف وإظهار شغفك. مع اتباع النهج الصحيح، يمكن أن يكون التمويل الجماعي هو الحل التمويلي المبتكر الذي كنت تبحث عنه.

6. الحوافز في إطار البرامج الحكومية
هل تعلم أن الحكومة اتخذت خطوات لدعم الشركات الناشئة في السنوات الأخيرة؟

- تم إطلاق العديد من المخططات الحكومية المركزية وحكومات المُدن خصيصًا للشركات

الناشئة الشابة مثل شركتك.

• تهدف هذه الحوافز والخطط إلى مساعدة الشركات الناشئة على جمع رأس المال مع تعزيز النمو الاجتماعي والاقتصادي، ودعم المناطق الريفية، ورائدات الأعمال، والصناعات الصغيرة، وخلق فرص العمل.
• على سبيل المثال، قد تقدم الحكومة إعفاءات ضريبية للاستثمارات في مشاريع مثل البحث والتطوير أو الطاقة المتجددة، مما يؤدي إلى تحرير رأس المال لاستخدامات أخرى.
• اِبحث عن المخططات الحكومية ذات الصلة بتركيز شركتك الناشئة وموقعها.
• الاستفادة من هذه البرامج يمكن أن توفر دعمًا وموارد قيمة أثناء تنمية أعمالك.

7. التمويل على أساس الإيرادات (RBF)
إذا كانت شركتك الناشئة في مرحلة مبكرة تواجه قيودًا على رأس المال أو الائتمان ولكن لديها

إمكانات نمو عالية وهوامش يمكن التنبؤ بها، فهل فكرت في التمويل على أساس الإيرادات (RBF)؟

يُمكن لـ RBF تلبية احتياجاتك الرأسمالية قصيرة الأجل، مثل رأس المال العامل أو تلبية المخزون.

• على عكس البنوك، لا يتطلب RBF ضمانات ويتم تحديده من خلال أداء عملك والمقتنيات والنمو.
• ابحث عن موفري تمويل RBF وقم بتقييم ما إذا كان خيار التمويل هذا يتوافق مع احتياجات شركتك الناشئة واستراتيجية النمو.
• قد يكون الحل لإطلاق العنان للإمكانات الكاملة لعملك.

8. الأصدقاء والعائلة
عند استكشاف خيارات التمويل، لا تتجاهل إمكانات دائرتك المقربة من الأصدقاء والعائلة.

- على الرغم من أن الأمر قد يبدو غير مريح بالنسبة للبعض، إلا أن الاستفادة من شبكة الدعم

الموجودة لديك يمكن أن تكون منقذًا حقيقيًا للحياة.

• في الواقع، فإن 38% من الشركات تتلقى تمويلًا من الأصدقاء والعائلة، مما يجمع أكثر من 60 مليار دولار سنويًا.
• بفضل ثقتهم بك، قد يقدمون أسعار فائدة أقل، ويأخذون قدرًا أقل من الأسهم، ويزودونك بمساحة التنفس التي تحتاجها لتزدهر.
• ابحث عن التعاون مع الأشخاص ذوي التفكير المماثل الذين تثق بهم والذين قد يكونون مهتمين بمنتجك أو خدمتك. 
• يُمكن أن يصبحوا من أوائل المتبنين وسوقًا اختباريًا قيمًا، مما يمهد الطريق لنجاح شركتك الناشئة.

9. التمهيد
ينصح غاريت كامب، مؤسس شركة أوبر، بتمويل أعمالك ذاتيًا لأطول فترة ممكنة.

التمويل الذاتي أو ا"لتمهيد" يعني أن لديك سيطرة أكبر عليه، بما في ذلك الملكية بنسبة 100٪

وسُلطة اتخاذ القرار.

- إنه أسلوب شائع للشركات الصغيرة التي تؤمن بفكرتها وترغب في تنفيذها حتى تؤتي ثمارها.
ومع ذلك، فإن التمويل الذاتي ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة. إذا لم ينجح عملك، فلن يكون لديك

أي وسيلة لاسترداد اِستثمارك.

• للتخفيف من المخاطر، يُعد البدء صغيرًا، والحفاظ على الهدر، والتركيز على توليد الإيرادات في وقت مبكر أمرًا بالغ الأهمية.
• "بالإضافة إلى ذلك" حدد أولويات نفقاتك وأنفق الأموال فقط على ما هو ضروري لنمو عملك.
• أخيرًا، كُن مُستعدًا لارتداء قبعات متعددة وتولي أدوار مختلفة بصفتك مالكًا تجاريًا.

وخِــــتامًا,,,, عند تأمين التمويل لشركتك، يُعد الحفاظ على العقل المُنفتح واِستكشاف جميع الخيارات

أمرًا ضروريًا.

- في حين أن مصادر التمويل التقليدية مثل شركات رأس المال الاستثماري قد تكون خيارًا شائعًا

فلا تتجاهل إمكانات الأصدقاء والعائلة الذين يمكنهم تقديم الدعم المالي والتشجيع العاطفي.

من خلال صياغة عرض مُقنع والحفاظ على التصميم الثابت، يمكنك إقناع المستثمرين

المُحتملين وتأمين التمويل اللازم لدفع شركتك الناشئة إلى الأمام!