الاِستثمار المصرفي: كيف تصبح مصرفي اِستثماري خلال (6) خطوات؟

كيف تصبح مصرفي اِستثماري خلال (6) خطوات؟

المصرفيون الاِستثماريون هُم في الأساس مُستشارون ماليون يعملون لدى الشركات الكبيرة والصغيرة 

لجمع الأموال لعُملائها؛ غالبًا ما يكون للأوصاف الوظيفية مسؤوليات واسعة وتتطلب مهارات مُحددة للغاية.

يحظى المصرفيون الاِستثماريون بتقدير كبير من قِبل عُملائهم، ويعمل الناجحون بجد للغاية 

ويكرسون جهودهم للاِزدهار في بيئة العمل المُتطلبة والمُتطلبات للبنوك الاِستثمارية.
- تلعب الخدمات المصرفية الاِستثمارية دورًا مُهمًا في الصناعة المالية 

لأنها تُساعد المؤسسات على تكوين رأس المال.

إذا كُنت مُهتمًا بتقديم المشورة للشركات بشأن مُعاملاتها المالية 

فقد تكون وظيفة المصرفي الاِستثماري مسارًا وظيفيًا جيدًا.

- وخلال مقال (الاِستثمار المصرفي: كيف تصبح مصرفي اِستثماري خلال 6 خطوات؟)

سنُناقش ما يفعله المصرفي الاِستثماري وإيجابيات وسلبيات هذا الدور المالي.

أولاً: ما هو الاِستثمار المصرفي؟

لا يختلف البنك الاِستثماري عن البنك حيث تقوم بإعداد حسابات التوفير والحسابات الجارية الخاصة بك

 حيثُ تُسمى تلك البنوك بمصارف التجزئة.
"بعبارات أبسط" تُساعد البنوك الاِستثمارية الشركات على جمع الأموال.
- عندما تُريد شركة ما شراء أو بيع شيء ما، فإنها تعمل مع مصرفي اِستثماري

 لمعرفة كيفية الاِستثمار أو الحصول على الأموال التي يحتاجونها لإنجاز ذلك.

ثانيًا: من هو المصرفي الاِستثماري؟

هل أنت مُهتم  للعمل بمهنة  المصرفي الاِستثماري؟

يُساعد المصرفيون الاِستثماريون "Investment bankers" عُملائهم من الشركات 

في تأمين الأموال في أسواق رأس المال ويعملون كمُستشارين ماليين وأحيانًا يُساعدون الشركات 

على اِجتياز عمليات الاِندماج والاِستحواذ.

تختلف مناصب المصرفيين الاِستثماريين من المُبتدئين إلى التنفيذيين رفيعي المُستوى.
- يحظى المصرفيون الاِستثماريون بتقدير كبير في عالم الشركات.
بدونهم سيكون من الصعب جدًا على الشركات الحصول على الأموال التي تحتاجها لخدمة عُملائها

 أو تطوير مركز تنافسي قوي في أسواقهم.

ثالثًا: أنواع الخدمات المصرفية الاِستثمارية

تنقسم الخدمات المصرفية الاِستثمارية عادةً إلى مجموعتين فرعيتين: تمويل الشركات وتغطية الصناعة.
ضمن شركات السمسرة، تقوم الشركات بتعيين مصرفيين اِستثماريين للعمل في هذه المجموعات الفرعية.
يستكشف هذا القسم نوعين من الخدمات المصرفية الاستثمارية.
أ- تمويل الشركات

• في تمويل الشركات، يُساعد المصرفيون الاِستثماريون الأفراد والمؤسسات على زيادة رأس المال من خلال الأسهم والسندات والاِستثمارات الأُخرى.
• يشرفون على عمليات الاِندماج والاِستحواذ والتحضير للاِكتتابات العامة.

ب- تغطية الصناعة

• تُركز هذه المجموعة الفرعية من الخدمات المصرفية الاِستثمارية على أعمال أو أنواع تُجارية مُحددة.
• يجب أن يظل المُحترفون على اِطلاع دائم بأي تحولات أو اِتجاهات في قطاع الأعمال المُخصص لهم.
• غالبًا ما يقوم المُحترفون العاملون في تغطية الصناعة بإبلاغ النتائج التي توصلوا إليها إلى أصحاب المصلحة.

رابعًا: مهارات مهمة لمصرفي الاِستثمار

1) مهارات تحليلية
يحتاج المصرفيون الاِستثماريون إلى مهارات تحليلية لمُراقبة مجموعات كبيرة من البيانات الاِقتصادية 

والتوصل إلى اِستنتاجات من نتائجهم.

2) اِنتبه للتفاصيل
في بيئة العمل عالية الضغط هذه، يُمكن حتى لخطأ بسيط أن يعني الفرق بين نشاط تُجاري مُزدهر

 بعد تلقي رأس المال وإفلاس الشركة.
- يحتاج المصرفيون الاِستثماريون إلى اِهتمام قوي بالتفاصيل لتتناسب مع المخاطر العالية لعملهم.

3) الثقة
يجب على المصرفيين الاِستثماريين إظهار الثقة للعُملاء الذين يُقدمون أو يطلبون مبالغ كبيرة من التمويل.
- إن الهدوء والاِطمئنان في المواقف شديدة الضغط يُمكن أن يفيد المهنيين في هذا المجال.

4) التواصل
يتفاعل هؤلاء المُحترفون مع العديد من أصحاب المصلحة المُختلفين على أساس يومي 

بما في ذلك زُملاء العمل والمُديرين والعُملاء.
- تُعد القُدرة على التواصل بوضوح مع مُختلف الجماهير أمرًا أساسيًا لجميع المصرفيين الاِستثماريين.

5) صناعة القرار
يجب على المصرفيين الاِستثماريين اِتخاذ قرارات حاسمة للعُملاء.
- يسعى الأفراد والمؤسسات إلى توجيه المصرفيين الاِستثماريين 

الذين يجب أن يعرفوا كيفية تحليل الاِتجاهات والتنبؤات لتحديد قرارات الاِستثمار الحكيمة.

6) مهارات الرياضيات
تتطلب الخدمات المصرفية الاِستثمارية مهارات حسابية حادة لاِختراق أرقام فُرص التمويل.
- يحتاج هؤلاء المهنيين أيضًا إلى معرفة عملية قوية بالاِقتصاد.

7) معرفة الأخلاق والاِمتثال
يجب أن يكون لدى هؤلاء المهنيين فهم عميق للوائح و القوانين التي تنطبق على الاِستثمارات.
- قد يرغب بعض العُملاء في المزيد من الاِستثمارات الأخلاقية 

لذلك يُمكن لهؤلاء المصرفيين الاِستفادة من خلال تحديد الفُرص المُستدامة.

خامسًا: ماذا يفعل المصرفي الاِستثماري في الواقع؟

ماذا يفعل المصرفي الاِستثماري في الواقع؟

بدلاً من العمل مع الأفراد، تعمل البنوك الاِستثمارية بشكل أساسي مع الشركات الكبيرة والوكالات الحكومية.
دور البنك الاِستثماري ذو شقين "إما البيع أو الشراء".

*على جانب المبيعات تُساعد البنوك الاِستثمارية العُملاء (عادةً أولئك المُدرجين في ASX100) 

على بيع الأوراق المالية وهو المُصطلح الشامل لأي أصل مالي قابل للتداول من الأوراق النقدية 

إلى الأسهم أو السندات.
- يُسمى هذا عمومًا "الاِكتتاب" وهو مُصطلح مالي خيالي للعملية التي يُمكن للبنوك

 من خلالها زيادة رأس المال الاِستثماري.

*عندما يتعلق الأمر بالشراء، ستُقدم البنوك الاِستثمارية لعُملائها المشورة بشأن فُرص الاِستثمار الآمن.
- تُحقق البنوك الاِستثمارية أرباحها إما عن طريق فرض رسوم مُقابل هذه المشورة أو كسب عمولة 

على بيع الأوراق المالية.
الاِستثمار المصرفي في بعض النواحي مثل الاِستشارات.
- بالعمل في فريق، فأنت مسؤول عن مُساعدة العميل في اِتخاذ قرار مالي كبير وتنفيذه.
مثل الكثير من دول العالم المالي تقوم البنوك الاِستثمارية الآن بأكثر من أي وقت مضى.

*إلى جانب عملها التقليدي في الاِكتتاب، سيكون لدى البنوك الاستثمارية الآن أيضًا فرقًا

 تُدعم العُملاء بعمليات الاِندماج والاِستحواذ وإدارة المخاطر وإدارة الثروات وتداول الملكية.
(مُصطلح آخر للتمويل الهائل يُفسر قيام البنك بالاِستثمار لتحقيق مكاسب خاصة به وليس نيابة عن العُملاء ).
تمتلك البنوك الاِستثمارية بعض الحيل المُفيدة في جعبتها لمنحها ميزة تنافسية.
بالإضافة إلى الآلات الحاسبة الفاخرة والمكاتب اللامعة، تعتمد قوة البنوك الاستثمارية بشكل كبير 

على فرق البحث القوية التي يُمكنها دعمها للتنبؤ بالاِتجاهات المُستقبلية وفُرص الاِستثمار بأمان.

*ومع ذلك فقد أصبح من المُهم بشكل مُتزايد أن تعمل وظائف البحث على مسافة ذراع من بقية الأعمال 

وذلك لتجنب أي تضارب مُحتمل في المصالح.
- كما هو الحال مع جميع الخدمات المالية، سيكون نجاح بنك الاِستثمار مُرتبطًا بشكل وثيق 

بتقلبات وتحولات الاِقتصاد العالمي.

*لذا لكي تكون ناجحًا كمصرفي اِستثماري، من الضروري تطوير القدرة على التنبؤ بدورة السوق

 بأشهر وسنوات مُقدمًا.

- لا يحتاج المصرفيون الاِستثماريون الجيدون إلى فهم السوق فحسب 

بل فهم مُحللون مُمتازون ويُمكنهم حل المشكلات بشكل واضح وفعال ولديهم اِهتمام 

لا تشوبه شائبة بالتفاصيل حتى بعد ساعات من التأمل في جداول بيانات Excel.

سادسًا: كيف تبدأ أولي خطواتك في الاِستثمار المصرفي؟

*يجب أن يبدأ العمل كمصرفي اِستثماري بتوقعات واقعية.
المهنة صعبة وغالبًا ما تتطلب عمل مُحللين أو مُساعدين لأكثر من 80 ساعة في الأسبوع.
- مُعظم المصرفيين الاِستثماريين طموحون للغاية وتنافسيون لأن الوظائف مرموقة

 والأرباح لديها القُدرة على أن تكون هائلة.
من الشائع أن يمتلك المصرفيون الاِستثماريون درجات البكالوريوس والماجستير في إدارة الأعمال 

من جامعات تنافسية.

*التدريبات الداخلية والوظائف على مستوى المُبتدئين هي أيضًا مُنافسة بشدة داخل البنوك الاِستثمارية

 والتي غالبًا ما تقوم بتجنيد الأفراد مباشرة من المدرسة لشغل وظائف الإستثمار المصرفي.
- عادة ما تسير عملية المُقابلة لوظائف مصرفي اِستثماري مُبتدئ بسُرعة وتتطلب منك أن تكون مُستعدًا

 للإجابة على أسئلة شائعة مثل "لماذا تريد العمل في الخدمات المصرفية الاستثمارية؟"

 وإثبات مهاراتك الفنية مثل النمذجة المالية.

سابعًا: كم من الوقت يستغرق لتُصبح مصرفي اِستثماري؟

*قد يستغرق الأمر من 4 إلى 6 سنوات لتُصبح مصرفيًا استثماريًا.
- إذا كُنت تسعى حاليًا للحصول على درجة جامعية أو دراسات عليا ذات صلة من جامعة مرموقة 

فقد تتمكن من أن تُصبح مصرفيًا اِستثماريًا بعد التخرج.

ثامنًا: إيجابيات كونك مصرفيًا اِستثماريًا

للأفراد الذين يُفكرون في خيارات حياتهم المهنية، هُناك العديد من الفوائد للعمل كمصرفي اِستثماري.
*وفيما يلي بعض الإيجابيات التي يجب مُراعاتها عند اِتخاذ قرار بشأن مُتابعة هذه الوظيفة:

1) إمكانية تحقيق أرباح عالية

• يُمكن أن يكون العمل في الصناعة المالية خيارًا مهنيًا مُربحًا، ويبلغ متوسط الراتب الوطني للمصرفيين الاِستثماريين 66،493 دولارًا سنويًا.
• يُمكن لمصرفي الاِستثمار الناجحين كسب رواتب أساسية عالية وعمولات كبيرة.
• هذا يُمكن أن يجعل الخدمات المصرفية الاِستثمارية فُرصة وظيفية جذابة مُحتملة للمهنيين الذين يعطون الأولوية لإمكانية كسبهم عند اِختيار مسار وظيفي.

2) حزم الفوائد القيّمة

• هُناك مجال آخر يُمكن أن يكون فيه التعويض في هذه المهنة جذابًا في حزمة المزايا الخاصة بك.
• كما هو الحال مع الرواتب، غالبًا ما يحصل المصرفيون الاِستثماريون على حزم مزايا سخية.
• قد تجعل التعويضات مثل "فُرص العمولة والمُكافآت والتغطية التأمينية وخيارات الأسهم" من هذا اِختيارًا مهنيًا جذابًا.

3) العمل مع الأقران الدافعين

• يوجد في مجال الخدمات المصرفية الاِستثمارية العديد من الأشخاص الذين يُريدون أن يكونوا ناجحين للغاية.
•  ومن المُرجح أن يعمل زُملاؤك بجدية مثلك.
• تتطلب الوظيفة قُدرات اِستخباراتية وتحليلية وقد يحتاج الزُملاء والعُملاء إلى الأداء على مُستوى عالٍ للحفاظ على قُدرتهم التنافسية.
• قد يُساعد العمل مع أشخاص مدفوعين آخرين في تحديك لمواصلة التعلم وتزويدك بزُملاء عمل قادرين عندما تحتاج إلى مُساعدة.

4) شبكات قوية

• غالبًا ما يتفاعل المصرفيون الاِستثماريون مع كبار المسؤولين في المؤسسات التي يعملون معها ويقومون بإجراء تحليلات عليها.
• وهذا يُتيح الفُرصة لتكوين علاقات شخصية ومهنية مع هؤلاء المسؤولين رفيعي المُستوى.
• كفُرصة للتواصل، يُمكن أن يفيدك هذا في حياتك المهنية.
• قد يُساعدك أعضاء شبكتك في العثور على فُرص عمل جديدة أو بمثابة مراجع عند التقدم لوظيفة عثرت عليها أو تسعى للحصول على ترقية.

5) التطوير المُستمر

• الأسواق التي يُحللها المصرفيون الاستثماريون عند أداء عملهم تتغير باِستمرار، كما هو الحال مع العديد من الصناعات التي قد تحللها.
• لذا فإن الاِستثمار المصرفي هو مجال للتطور المُستمر.
• هذا يعني أن المهارات والمعلومات التي تتعلمها في وقت مُبكر من حياتك المهنية قد تظل مُهمة.
• ولكن قد تجد أيضًا الحاجة إلى تطوير مهارات ومعلومات جديدة لمُراعاة التطورات الجديدة في هذا المجال.
• يُمكن أن تكون الخدمات المصرفية الاِستثمارية فُرصة وظيفية مُمتازة لأنها توفر الفُرصة لمواصلة تطوير مهاراتك ومعرفتك لمواكبة التغييرات في قطاع الأعمال.

تاسعًا: سلبيات كونك مصرفيًا اِستثماريًا

لاِتخاذ قرار مهني مُستنير، من المُفيد النظر في العيوب المُحتملة للعمل كمصرفي اِستثماري 

وكذلك طُرق تقليل تأثيرها.
*وتتضمن بعض سلبيات الوظيفة ما يلي:

1) ساعات العمل الطويلة

• قد يتطلب العمل كمصرفي اِستثماري التزامًا كبيرًا بالوقت.
• يُمكن أن يحدث هذا كرسالة ساعات العمل الرسمية التي تتجاوز 40 ساعة عمل في الأسبوع التقليدي.
• مثل العمل في عُطلات نهاية الأسبوع والعمل في نوبات طويلة خلال الأسبوع.
• على الرغم من أن هذا يُمكن أن يُمثل تحديًا للمهنيين في هذا المجال، إلا أن ساعات العمل الطويلة يُمكن أن تُساهم أيضًا في الراتب المُرتفع الذي يتم الحصول عليه كمصرفي اِستثماري.
• "مما يوفر مُقايضة مالية لتوقعات العمل الإضافية".

2) يجب أن تكون مُتاحًا طوال الوقت

• إلى جانب ساعات العمل الرسمية، قد يتوقع صاحب العمل أو العميل أن يكون مصرفيًا اِستثماريًا مُتاحًا في وضع تحت الطلب خلال ساعات العمل غير التقليدية.
• قد يشمل ذلك تلقي أو إجراء مُكالمات هاتفية ورسائل بريد إلكتروني أو الرد على الاِستفسارات أو تقديم بحث حول موضوع ما.
• يُمكن أن يُساعدك التواجد لدى صاحب عمل أو عميل في هذه المواقف على تقديم خدمة أفضل لهم.
• قد يسمح لك هذا بتكوين اِنطباع أكثر مُلاءمة وتحسين آفاق حياتك المهنية طويلة الأجل وإمكانات الكسب.

3) مستويات مُنافسة عالية

• بسبب المكافآت العالية المُتاحة في الصناعة وطبيعة الاِستثمارات كمجال تنافسي.
•  يُمكن أن تكون الخدمات المصرفية الاِستثمارية صناعة تنافسية للغاية.
• قد يشعر هؤلاء المُحترفون بضغط مُتزايد للأداء على مستوى عالٍ وقد يكون الحصول على المُساعدة أو المشورة من الأقران أمرًا صعبًا بسبب المُنافسة.
• عند العمل كمصرفي اِستثماري، من المُفيد أن تكون من النوع الذي يتفوق تحت الضغط.
• يُمكنك أيضًا الحصول على ميزة من خلال إنشاء علاقات شخصية قوية مع أقرانك والتي يُمكن أن توفر لك الموارد لمُساعدتك على النجاح.

4) عمل مُتكرر للغاية

• يُمكن أن تكون العديد من المهام التي قد ينجزها المصرفي الاِستثماري مُتكررة للغاية.
• قد يؤدي البحث عن شركة وتجميع التقارير عنها "على سبيل المثال" إلى نتائج مُختلفة لكل شركة.
• ومع ذلك فإن الخطوات التي يتخذها المصرفي الاِستثماري للقيام بذلك من المُرجح أن تكون مُتشابهة من شركة إلى أُخرى.
• إذا كُنت تُفضل أن يكون عملك ديناميكيًا، فقد يكون هذا عيبًا عند التفكير في هذه المهنة.
• ومع ذلك إذا كُنت تستمتع بالاِتساق مع عملك، فقد تروق لك المهام المُتكررة.

وخِتامًا,,,, تُعتبر مراكز الخدمات المصرفية الاِستثمارية تنافسية للغاية 

ويرجع ذلك جزئيًا إلى رواتبها المُرتفعة وإمكانات المُكافآت.
- المُكافأة هي جزء كبير من حزمة التعويضات الإجمالية لمصرفي اِستثماري.
- من المُحتمل أن تزيد المكافآت السنوية عن ضعف الراتب الأساسي للمصرف الاِستثماري

 وتستمر في الارتفاع مع المزيد من المسؤوليات.